FRM/FRR
全球風險管理專業人士協會Global Association of Risk Professionals是全球唯一公認的、進行金融風險認證考試和教育的專業協會。GARP組織的金融風險基礎國際證書（FFR）、金融風險與監管證書（FRR）、金融風險管理師（FRM）和能源風險管理師（ERP）等考試被全球風險專業人士廣泛認可。
FRM簡介
二十多年來💍，金融風險管理師（FRM）證書已經成為了全球風險管理的風向標🕑，發展出了一大批領導世界的風險專業人士🧒，FRM證書製定了一系列幫助公司再快速變化的金融行業成功的必要技能和知識。
FRM讓學員們去理解和應用一系列成為風險管理師所必須的技能和知識。它的課程體系由一批風險管理專業人士和世界頂尖的速盈平台持續進行著升級🏛，確保了FRM可以不斷升級來滿足金融行業的需求。
目前，已經有超過40⚾️，000的FRM持證人被國際上幾乎所有的銀行、信托👊、基金🏃🏻♀️、咨詢公司和大型企業所雇傭。至2015年，有超過1000家大型的企業雇傭了至少5名FRM持證人🚴🏻♀️🔵，而且市場對金融風險專業人才的需求還在快速增長。獲得FRM證書將帶領你加入到一個橫跨195個國家的行業職業體系中🕣，讓你獲得更多行業機遇及職業通道。
證書樣本
適用人群
金融機構風控人員，金融單位稽核🖌、資產管理者、基金經理人🙇、金融交易員（經紀人）🙆、投資銀行業者、商業銀行◼️、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門、CFO ✭、 MIS 、 CIO 。其中大部分為服務於大型企業與金融業工作者為主。
課程教材
課程 |
教材 |
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PART I |
風險管理基礎 FOUNDATIONS OF RISK MANAGEMENT |
4本 |
定量分析方法 QUANTITATIVE ANALYSIS | ||
金融市場與金融產品 FINANCIAL MARKETSS AND PRODUCTS | ||
估值與風險建模 VALUATION AND RISK MODELS | ||
PART II |
市場風險計量與管理 MARKET RISK MEASUREMENT AND MANAGEMENT |
4本 |
信用風險計量與管理 CREDIT RISK MEASUREMENT AND MANAGEMENT | ||
操作與綜合風險管理 OPERATIONAL AND INTEGRATED RISK MANAGEMENT | ||
風險管理與投資管理 RISK MANAGEMENT AND INVESTMENT MANAGEMENT | ||
金融市場前沿話題 CURRENT ISSUES IN FINANCIAL MARKETS |
FRM影響力
風險管理涵蓋眾多領域，包括金融數量分析、市場風險🦃、信用風險、操作風險、基金投資風險👏、會計、法律、等內容。在金融市場困境或有危機發生時，有效管理風險往往成為企業成功的關鍵👨🏼🎤。而這一攸關企業組織及其投資人命運的重要決策🦤，需要眾多的金融風險管理專業人士(Financial Risk Professionals)的參與🍔。經過17年的發展，FRM已經成為全球矚目的國際風險管理證書;在國內，隨著金融風險專業人員的需求日益壯大，FRM正日益受到各家金融機構以及監管部門的重視。
發展目標
“十三五”上海金融人才發展目標：金融人才規模與結構更趨合理。到2020年🧖🏽🏌️♂️，上海金融從業人員達到45萬人左右；金融人才專業分布與金融行業發展布局更加契合🔜；新型金融人才隊伍適應新型金融業態的發展；緊缺急需金融人才數量顯著增加；金融人才隊伍梯次結構更加合理。
“十三五”時期，上海金融人才發展目標是𓀙：到2020年，基本形成門類齊全、結構合理🦻🏻、流動自由的金融人力資源體系，基本建設成為具有全球影響力、吸引力🏋🏼♂️、配置力的國際金融人才高地👩👧👧。
金融人才國際化特征更為明顯。具有海外留學🙇🏼♂️🌴、工作經歷和具有外資金融機構工作經歷的人才占金融從業人員的比例有較大幅度提升；吸引和集聚一批海外頂尖金融人才；本土金融人才的全球視野和國際化水平不斷提高🌧⛹🏻♂️；到2020年，上海金融從業人員擁有特許金融分析師（CFA）👨🏿✈️、註冊會計師（CPA）🦵、註冊金融理財師（CFP）🦢、金融風險管理師（FRM）🧔🏻♂️、英國特許註冊會計師（ACCA）等國際資格認證證書達到3.5萬張左右；“走出去”的步伐不斷加快👨🏻🎓，更為積極地參與國際合作與競爭。
通過率
Part Ⅰ
Part Ⅱ
FRR簡介
金融風險與監管證書（FRR）由全球最大的風險管理專業人士協會（Global Association of Risk Professionals🔳🔆，GARP）推出🧙🏿♂️👨👧👧，中國人民銀行中國金融培訓中心指導引進的“銀行風險經理”高級國際專業類證書。該證書在全球195個國家和地區認可，總計超過10萬學員參與考試。目前，根據國內商業銀行加快風險管理專業人才培養的迫切性👉，以及不斷完善銀行風險管理專業人才隊伍的層次和結構的必要性🙍🏽♂️，累計已有來自全國各大金融機構的幾萬名銀行從業員工通過FRR考試認證👆🏽。該證書為中文機考7️⃣，主要考察銀行風險識別、計量與管理的基本知識，以及對巴塞爾新資本協議等監管要求的掌握。考試內容涉及銀行風險與監管基礎👸🏽、市場風險管理與監督、財務風險管理與監督、信用風險管理與監督、操作風險管理與監管、監督與管製等。
目前🦸🏼♀️，中國銀行業已全面對外開放，並且國有大型商業銀行將在2010年以後逐步實施新巴塞爾資本協議(I,II,甚至III)。在這種新形勢下，中國商業銀行認識到要想與跨國銀行展開競爭，就必須提高銀行的金融風險管理水平，必須擁有一批熟悉國際標準👨🏼🦳🤤，掌握全面基本的銀行風險管理知識，了解國際銀行監管架構的風險管理人才🧜♀️🏄🏻♂️。
中國以及世界各地的銀行有必要對員工進行系統、持續的培訓和認證項目🙅🏻♂️，使其理解並掌握風險管理技術和理念。培訓有助於銀行保持自身的競爭力並最大限度地避免可能發生的聲譽和經濟上的風險。同時，也將使中國銀監會和全球投資者對中國銀行業的長期穩健發展充滿信心。
貼標認證
根據GARP協會的申請，中華人民共和國人力資源和社會保障部OSTA經過對FRR證書系統地技術審核，2008年1月，批準FRR證書在華註冊，註冊號為勞引字【2008】001號🫴🏽，正式將FRR證書納入國家職業資格證書統一管理體系，並給予通過考試的會員以貼標認證（僅適用大陸考生參加中文考試）🟩。
招生對象
1. 銀行員工😗，特別是風險條線人員
2. 銀行其他部門從業人員👰🏻，包括營運👨🦽➡️、技術🏄🏽♀️、審計、法律、法規🙍🏽🦵🏿、銷售、貿易等人員
3. 大專及以上學歷，對於金融風險與監管有濃厚興趣，或希望從事金融風險管理與監管工作的人員
課程教材
課程名稱 |
知識點 |
OUTLINES |
教材 |
信用風險管理 |
1．信用風險評估 2．信用產品的風險 3．信用風險組合管理 4．信用風險的監管視角 |
1. Credit Risk Assessment 2. The Risks of Credit Products 3. Credit Risk Portfolio Management 4. The Regulatory View Of Credit Risk |
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市場風險管理 |
5．銀行風險管理概述 6．外匯市場〽️、工具和風險 7．利率市場🛌🏼、工具和風險 8．股權和商品市場🙇🏿👩🏽🦲，工具和風險 9．風險計量過程 10．銀行交易策略中的風險 11．市場風險的組織與報告 |
5. Introduction to Market Risk Management 6. Foreign Exchange Markets, Instruments and Risks 7. Interest Rate Markets, Instruments, and Risks 8. Equity and Commodity Markets, Instruments and Risks 9. The Risk Measurement Process 10. Risks in Bank Trading Strategies 11. Market Risk Organization and Reporting |
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操作風險管理 |
13．操作風險管理 14．操作風險：識別與評估 15．操作風險：計量 16．操作風險🌂：緩釋與控製 17．操作風險：監控與報告 |
13. Operational Risk Management 14. Operational Risk: Identification and Assessment 15. Operational Risk: Measurement 16. Operational Risk: Mitigation and Control 17. Operational Risk: Monitoring and Reporting |
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資產負債管理 |
18．資產負債管理委員會（ALCO）和資產負債管理組織 19．銀行賬戶的利率風險 20．銀行賬戶的流動性風險 21．銀行資本管理 |
18. ALCO and the Organization of ALM 19. Interest rate risk in the Banking Book 20. Liquidity risk in the Banking Book 21. Bank Capital Management |
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雇主認可
GARP協會在金融風控行業是認可度最高、最專業、最享受盛名的協會♻，其所開發的證書受到行業雇主的一致好評。至2015年為止全球有1000多家企業至少雇傭了5名GARP會員，且認可雇主以每年百分之二十的數字在不斷增加。特別是中國工商銀行、中國銀行👩🏻🌾、匯豐銀行、中國農業銀行⚠️、花旗銀行🍬、畢馬威👙🧛🏿♂️、荷蘭銀行🌊、瑞信🧳🙋🏿♀️、美國銀行、瑞士聯合銀行、普華永道等雇傭了最多GARP會員🥱。
FFR介紹
金融風險基礎國際證書 Foundations of Financial Risk (FFR)，是由全球風險管理專業人士協會(GARP)引入的國際資格認證👱🏻♀️，旨在讓銀行從業人員了解各種風險管理方法和基於風險的監管要求，從而幫助銀行在整個機構內建立一種風險意識文化，保證銀行的穩健發展。金融風險基礎國際證書以巴塞爾新資本協議為基礎，專註於銀行風險與監管領域🧎➡️，有助於銀行從業人員更好地把握在日益擴張的全球風險監管環境中湧現出來的各類金融風險📞。
金融風險管理背景
在過去的310年中，全球金融業競爭更劇烈，經營環境日益復雜，致使銀行所面臨的風險環境也日趨復雜化。由於風險管理不當，不論發達國家還是發展中國家，都曾產生類似重大金融風險事件，並給金融體系造成了重大損失🍀。因此🔪，世界各地的銀行和監管當局也愈來愈認識到強化風險管理對銀行及全部金融系統相當重要🛜。
目前，中國銀行業已全面對外開放🥙，國有大型商業銀即將在2010年以後逐漸實行新巴塞爾資本協議(I, II, 乃至III)。在這類新情勢下，中國商業銀行認識到要想與跨國銀行展開競爭🧟♂️⛏，就必須提高銀行的金融風險管理水平，必須具有一批熟習國際標準🟣，掌握全面基本的銀行風險管理知識🧏🏽，了解國際銀行監管架構的風險管理人才。
中國和世界各地的銀行有必要對員工進行系統🚵、延續的培訓和認證項目🍖，使其理解並掌握風險管理技術和理念。培訓有助於銀行保持本身的競爭力並最大限度地避免可能產生的名譽和經濟上的風險。同時，也將使中國銀監會和全球投資者對中國銀行業的長時間穩健發展充滿信心。
認證和考試
證書中文名稱🧗🏿♂️：金融風險基礎國際證書
證書英文名稱🥈：Foundation of Financial Risk，英文簡稱FFR
證書頒發機構：全球風險管理專業人士協會（GARP）
證書考試語言：中文
考試對象♜：銀行員工，本科及以上學歷👊🏻，對銀行風險與監管有濃厚興趣，或希望從事銀行風險管理與監管工作的人員銀行其他從業人員，包括營運9️⃣、技術🛀🏽🫅🏿、審計、法律、法規、銷售😨、貿易等人員。
考試參考教材：《金融風險基礎概述》 為金融風險基礎國際證書 （FFR）考試全球風險管理專業人士協會( GARP ) 指定參考教材 《Foundation of Financial Risk》的中文版。
考試地點📍：北京✴️、上海🙋、廣州、深圳、大連、沈陽🧲、重慶、武漢🥓、杭州等。
延期辦法：報名參加考試的考生，如不能如期參加考試，允許延期到下一次參考，但只有1次延期考試的機會。考生可在報名系統內點擊“延期申請”👱🏼，系統會自動將考生的考試延期到下一次🧑🏽🎨。